보험 이야기 전에 먼저 드릴 수 있는 제도는 무엇일까요?

첫 방문에서 보험 이야기를 꺼내지 않는 것은 이 일의 원칙입니다. 그러면 무엇을 꺼내는가. 대표에게 당장 도움이 되는 제도입니다. 회사가 놓치고 있는 환급, 인정, 요율 인하 같은 것들입니다. 이 제도들이 대화를 열고, 그 대화 끝에 재무 과제가 나옵니다.

네 가지 제도

왜 이것이 먼저인가

세 가지 이유가 있습니다. 첫째, 대표가 얻는 것이 먼저 있습니다. 돌려받을 세금이나 낮아질 보험료는 대표에게 즉시 이익이고, 그것을 알려 준 사람의 다음 말을 듣게 됩니다.

둘째, 이 제도들은 회사의 재무 상태를 보게 만듭니다. 경정청구를 검토하려면 신고 내역을 봐야 하고, 법인 전환을 검토하려면 소득과 자산을 봐야 합니다. 그 과정에서 비어 있는 보장과 승계 문제가 자연스럽게 드러납니다.

셋째, 산재예방요율제는 기업재해보장과 같은 뿌리입니다. 위험성평가를 실질적으로 하는 회사는 중대재해처벌법의 의무도 이행하는 셈이고, 그 회사가 다음으로 볼 것은 사고 시의 배상 재원입니다.

주의할 것

이 제도들은 컨설턴트가 직접 처리하는 것이 아닙니다. 경정청구와 법인 전환은 세무사, 연구소 인정은 관련 기관의 절차, 요율제는 고용노동부의 인정 절차를 거칩니다. 컨설턴트가 하는 일은 대표가 놓친 것을 짚고 제휴 전문가와 잇는 것입니다. 요건과 절차는 법령과 고시가 바뀌므로 시점에 맞춰 확인해야 합니다.

대화의 순서

제도 안내로 문을 열고, 자료를 받아 분석하고, 재무 과제를 설명하는 순서가 이 일의 방식입니다. 보험은 그 과제의 대응 방안 가운데 하나로 마지막에 나옵니다. 순서를 지키면 대표는 상품을 권하러 온 사람이 아니라 회사를 봐 주는 사람으로 기억합니다.

문자 한 통에서 시작되는 일

이 제도들을 처음 만나는 자리는 대개 전화나 문자 한 통입니다. 그것이 의무인지 광고인지 구분되지 않는 데서 불안이 생깁니다.

이 영역은 파는 쪽의 동기가 강한 분야이기도 합니다. 제도 자체는 정당하니, 누가 무엇을 받고 안내하는지를 확인하면 됩니다.

※ 본 자료는 임직원 채용이 아닌 컨설턴트 모집용 자료입니다. ※ 보험업법상 보험설계사를 모집하는 것으로 정규 또는 비정규 채용과는 무관합니다. ※ 수수료는 회사 사정에 따라 변경될 수 있습니다.